Ucraina avansează spre integrarea în SEPA după adoptarea proiectului de lege în prima lectură
Parlamentul ucrainean a adoptat în prima lectură proiectul de lege pentru alăturarea Ucrainei la Zona unică de plăți în euro (SEPA). Finalizarea procesului depinde de adoptarea legislationii până la sfârșitul anului 2026 și de alinierea la.directivele europene privind combaterea spălării banilor. Potențialele economii sunt estimate la 100–200 de milioane de euro anual.
Puncte-cheie
- 10 noiembrie, Parlamentul ucrainean a adoptat proiectul de lege nr. 14327 în prima lectură.
- Proiectul trebuie adoptat în plen până la sfârșitul anului 2026.
- Ucraina trebuie să își alinieze legislația la directivele europene privind combaterea spălării banilor.
- Economiile anuale estimate se ridică la 100–200 milioane de euro, până la aproximativ 10 miliarde de grivne.
- Comisionul pentru o operațiune poate fi de 20 de euro fix sau de 1,5% din suma transferului.
- Doar NACP, BES și ARA vor avea acces la informații despre conturile bancare și seifurile persoanelor fizice.
- Moldova, Muntenegru și Serbia au dorit rapid SEPA fără să discute accesul organelor de investigații la registre.
De ce contează
Aderarea la SEPA ar putea reduce costurile plăților transfrontaliere și ar aduce economii estimate la 100–200 de milioane de euro anual. De asemenea, ar elimina monitorizarea riguroasă aplicată acum de instituțiile europene transferurilor realizate de cetățenii și întreprinderile ucrainene către parteneri sau familii din Europa. Procesul rămâne dependent de adoptarea legii și de respectarea cerințelor europene privind combaterea spălării banilor.
Ce s-a întâmplat
La 10 noiembrie, Rada Supremă a Ucrainei a adoptat în prima lectură proiectul de lege nr. 14327 privind alăturarea la SEPA. Proiectul prevede și înființarea, de către Ministerul Finanțelor, a unui registru al proprietarilor de conturi și seifuri. Registrul va conține numele titularului și băncile la care sunt deschise conturile sau seifurile, dar nu sumele și nici circulația banilor. Accesul la informații vor avea doar Agenția Națională pentru Prevenirea Corupției, Biroul de Securitate Economică și Agenția de Investigare și Managementul Activelor, iar accesul ultimului este prevăzut direct de o directivă a UE. Proiectul majorează și pragul monitorizării financiare de la 400.000 la 550.000 de grivne, introduce un registru al proprietarilor de trusturi și protecția denunțătorilor în domeniul combaterea spălării banilor.
Cum prezintă evenimentul sursele ucrainene
Sursele ucrainene accentuează efectele practice pentru cetățeni și companii, inclusiv economiile estimate, reducerea costurilor și scăderea atenției instituțiilor europene. De asemenea, ele pun în evidență cerințele UE privind combaterea spălării banilor și discuțiile privind accesul organelor de investigații la registrele conturilor și seifurilor.
Context
Ucraina se pregătește pentru SEPA mai încet decât Moldova, Muntenegru și Serbia, care au exprimat rapid dorința de aderare fără să dezbată accesul organelor de investigații la registre. Discuțiile din Ucraina despre acest acces au întârziat posibilitățile de aderare. Banca Națională a Ucrainei a contactat anterior Consiliul European de Plăți cu privire la SEPA.